記念すべき30記事目は、思い切って全公開ですw

わが家が今まで買ってきたインデックスファンド、全12種類・のべ21件。

その成績を、恥ずかしい失敗談も含めて、全部お見せします。

先に結論だけ言うと——

トータルリターンは、約+295万円です。

でも最初は、月3,000円しか積み立てられませんでした。

これは、そんなわが家の積立投資のすべてです。

※投資は自己責任です。この記事は特定の商品をおすすめするものではなく、わが家の実績と体験談の共有です。成績は記録時点のもので、将来を保証するものではありません。

始まりは「3,000円投資生活」でした

わが家が投資を始めたきっかけは、横山光昭さんの『はじめての人のための3000円投資生活』という本でした。

「月3,000円なら、うちでもできるかも」

当時のわが家は、保険料だけで月4万円払っていた保険貧乏。

正直、積立に回せるお金なんて、ほとんどありませんでしたw

だから最初は、本でおすすめされていた「世界経済インデックスファンド」を、月3,000円からスタート。

そこから、本や動画でおすすめされるファンドを、順番にちょこちょこ買っていったら——

気づけば12種類になっていましたw

わが家のファンド、全部見せます

現在保有中(9種類)

・eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン):評価額 約362万円(+74.5万円)

・楽天・全世界株式:約153万円(+62.8万円)

・SBI・S・米国高配当株式(年4回決算型):約60万円(+12.2万円)

・楽天・全米株式:約41万円(+14.3万円)

・eMAXIS Slim 新興国株式:約28万円(+15.1万円/+121%)

・eMAXIS Slim 先進国株式:約24万円(+14.3万円/+144%!)

・SBI・V・全米株式:約3.2万円(+1.4万円)

・SBI・V・全世界株式:約3.2万円(+1.4万円)

・SBI・全世界株式:約1.1万円(売却分含め+4.5万円)

保有評価額の合計は、約677万円です。

卒業生(解約済み。全員プラスで卒業しましたw)

・楽天・全世界株式(特定口座):+79万円で利確

・世界経済インデックスファンド:+11.8万円で利確(記念すべき1本目!)

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):+2.3万円

・eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX):+1.4万円

解約したお金はおいしいものを食べたり、旅行に使ったりときっちり使い切りましたw

ツッコミどころ:全世界株だけで5種類買ってましたw

一覧を見て、気づきましたか?

オルカン、楽天・全世界、SBI・V・全世界、SBI・全世界、世界経済インデックス——

全世界株系のファンドだけで、5種類ですw

中身はほぼ同じなのに!

全世界に分散したかったのに、全世界株ファンドに分散してしまうという。

おすすめされるたびに「これ、イイかも」と買っていたら、こうなりましたw

でも、これから始める方に伝えたいのは——

全世界株のファンドは、実質どれか1本で十分です。

手数料が低いeMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)で十分じゃないかなと思います。

わが家のような「コレクター状態」にならないでくださいねw

古参ファンドの成績が教えてくれること

一覧の中で、ひときわ輝いている子たちがいます。

・先進国株式:+144%

・新興国株式:+121%

何か特別なことをしたわけではありません。

早く買って、ずっと持っていただけです。

積立投資の武器は、銘柄選びのセンスじゃなく「時間」なんだと、この数字が教えてくれます。

買った時から今日までいろんなことがありました。

トランプショック、高市総理の誕生、中東情勢の緊迫化・・・世界はめまぐるしく変わりました。そして、株価の上下も激しかったですねｗ

でも、長期的（１５年～２０年）には株価は右肩上がりという学長の言葉を信じて、ずっと売らずに持ち続け、買い続けていました。学長、ありがとうございます！

そして、一度積立設定すると設定したこと自体を忘れちゃうんですよねｗ

でも、これが良かったと思います。

常に株価を気にしてたら生きづらいだろうし、今は売り時か買い時かを考えることも脳のリソースを使ってしまいます。

良い意味で忘れるｗこれが、インデックスファンドを長期で持ち続けるための秘訣だと思います。

保険を見直したら、積立額が増えました

月3,000円だった積立が、今どうなっているか。

オルカン一本に、毎月5万円です。

魔法でも昇給でもありません。やったことはシンプルで——

保険を見直して、固定費を削っただけです。

月4万円払っていた保険料を、月5,880円に。

浮いたお金が、そのまま未来への積立に変わりました。

保険見直しの全貌はこちら👇

月4万円の保険貧乏から脱出!白血病経験のわが家が保険を見直した結果【体験談】

今は「オルカン一本」に落ち着きました

12種類も買ってきたわが家が、最終的にオルカン一本にした理由は3つです。

・これ1本で全世界に丸ごと分散できる(もう5種類買わなくていいw)

・手間がゼロ。ほったらかしで世界経済に乗れる

・未来は誰にも読めないと、わが家は骨身に染みて知っているから

夫・ピーマンが白血病になったとき、わたしたちは「人生は予測できない」と痛感しました。

どの国が伸びるか、どの会社が勝つか、当てられる自信なんてありません。

だから、全部にちょっとずつ乗る。それがわが家の結論です。

まとめ:月3,000円が、+295万円への入口でした

今回の話をまとめます。

・始まりは「3000円投資生活」の月3,000円だった
・おすすめを順番に買っていたら12種類にw(全世界株だけで5種類!)
・古参ファンドは+120〜144%。時間こそ最大の武器
・保険見直しで浮いたお金が、月5万円の積立に化けた
・今はオルカン一本。未来は読めないから、全部に乗る
・トータルリターンは約+295万円

月3,000円は、小さな一歩に見えるかもしれません。

でもわが家にとっては、その3,000円がすべての入口でした。

【今日の自由になるための一歩】

積立をまだ始めていない方は、証券口座で「月100円」の積立設定をしてみてください。金額じゃなく、「始めたという事実」が未来を変えます。始めている方は、トータルリターン画面で自分の全ファンドを眺めてみてください。うちみたいにコレクターになってたら、笑いましょうw

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